Обзор DeFi: как новичку заработать на крипто-фермерстве

Содержание

  1. Что такое DeFi
  2. Как заработать на DeFi в 2020 году
  3. Обзор самых больших DeFi-проектов
    1. Compound
    2. Synthetix
    3. Aave
    4. DeFi экосистема быстро растет
  4. Начинаем выращивать деньги на крипто-ферме
    1. Создание кошелька Metamask и покупка криптовалюты
    2. Зачем нужны Uniswap, Balancer, Curve
    3. Пулы ликвидности
    4. Инвестирование через приложения dApp
    5. Умный просмотр портфеля
  5. Где искать новые DeFi проекты
  6. Напоминание о рисках

Что такое DeFi

DeFi — сокращение от «decentralized finance», то есть децентрализованных финансов. Обычно этим термином называют цифровые активы, смарт-контракты, протоколы и децентрализованные приложения (dApps), которые созданы на базе блокчейна Ethereum или любого другого. DeFi создают финансовую систему, которая открыта для всех желающих, сводят к минимуму необходимость доверять центральным органам власти и рассчитывать на них.

Если по-простому, то DeFi сейчас — это проводники в мир продвинутого заработка на криптовалютах. Примерно с зимы 2020 года начался активный подъем новой сферы, который остался в тени у большинства крипто-энтузиастов. Есть даже мнение, что всю «движуху» с DeFi раскачали так называемые «киты» — держатели больших объемов ETH/BTC/USDT, которым нужен был источник для приумножения их богатств.

DeFi экосистема уверенно растет

Как заработать на DeFi в 2020 году


Самый популярный вид заработка, который вознес DeFi-проекты в топ CoinMarketCap — это безусловно yield farming (доходное фермерство). Как же стать фермером? Достаточно иметь любую криптовалюту, более-менее популярную, теперь ее можно положить в лендинг (депозит) на одном из DeFi-провайдеров ликвидности и получать вместе с этим еще и управляющие токены данного провайдера и других.

Количество распределенных за месяц токенов управления поставщикам ликвидности

DeFi — это как лего-конструктор, взаимодействуя между собой, сцепляясь подобно деталькам, образует интересные схемы заработка. Также средства можно заложить в борроуинг (кредитование) и получить больше средств для своих операций. Не забываем и о стейкинге — возможности просто увеличивать количество своих монет, блокируя их в системе. Также набирают популярность пулы ликвидности, где вы обладаете определенной долей, сам же пул состоит из корзины криптовалют в пропорции, за предоставление ликвидности в пул вам также идет награда.

DeFi экосистема (по объему за 30 дней)

Обзор самых больших DeFi-проектов

Compound


Compound представляет собой децентрализованный финансовый протокол на базе экосистемы Ethereum, открывающий доступ к рынку криптозаймов, процентные ставки на котором формируются системой.

В виде залога можно оставлять различные криптовалюты, такие как BAT, USDT, DAI, REP, ZRX, WBTC, при этом вы получите кредит, которым можно распоряжаться по своему усмотрению. Также можно положить активы в лендинг, токены COMP проекта Compound начисляются как заемщикам, так и кредиторам, всего распределяется 2880 токенов в день.

Проект получил большую популярность именно после выхода токена COMP и взлета цены до 400$, при этом инвесторами в проект являются известные фонды Andreessen Horowitz, Coinbase Ventures, Paradigm и Polychain Capital.

Synthetix


Synthetix — платформа для работы и торговли синтетическими активами. Синтетический актив — это актив, который имитирует движение цены реального актива, к которому он привязан, при этом обладатель синтетического актива не обладает правом на реальный актив. Преимущество синтетического актива в том, что они дают трейдерам доступ к рынкам, к которым они иначе не имели бы доступа.

В виде синтетических активов могут выступать как криптовалюты, так и акции, золото, серебро и фиатные валюты, они получают приставку «s», например, sBTC. Таким образом, получается токенизированная версия биткоина на блокчейне эфира.

Большая часть успеха Synthetix может быть приписана его инновационной модели стимулирования токенов. Держатели SNX (токен платформы) кладут монеты в стейкинг в обмен на комиссию с биржи Synthetix и вознаграждения от инфляционной монетарной политики системы.

Aave


DeFi-проект Aave представляет собой протокол с открытым исходным кодом, без кастодиального использования, позволяющий создавать денежные рынки. Вкладчики обеспечивают ликвидность для получения пассивного дохода, в то время как заемщики могут брать ссуды с фиксированными или переменными процентными ставками.

Фиксированные ставки дают возможность инвесторам просчитать степень риска. Идея заключается в том, чтобы обеспечить базовую фиксированную ставку заимствования с помощью Оракула. Сервис будет извлекать ставки заимствования нескольких кредитных платформ и генерировать репрезентативную среднюю ставку, которая затем будет использоваться в качестве базовой линии в пуле.

Криптовалюта LEND используется в протоколе для управления. Держатели токена могут участвовать в голосовании и предлагать собственные варианты изменения протокола. Для защиты от инфляции система будет взимать комиссию с участников пула, чтобы купить токены на рынке и сжечь.

Сервис AavePay дает возможность жителям ЕС покупать практически любые товары за евро, используя крипто-активы. Пользователи берут кредиты в Aave и отправляют деньги на банковский счет.

DeFi экосистема быстро растет


Экосистема децентрализованных финансов переживает серьезный взлет, даже падение в марте и череда ликвидаций на платформах, таких как MakerDao, лишь ненадолго охладила интерес криптовалютного сообщества. Проектов на самом деле гораздо больше, ниже мы расскажем еще о некоторых из них. Кроме того, чтобы взаимодействовать с приведенными выше проектами, появляются различные UI/UX интерфейсы — новые dApp.

Начинаем выращивать деньги на крипто-ферме


Давайте перейдем к более практической части нашего материала, а именно к тому, как выращивать деньги в экосистеме DeFi.

Создание кошелька Metamask и покупка криптовалюты


Для начала, давайте скачаем Metamask — это приложение для браузера, где мы будем хранить криптовалюту. Для DeFi лучше всего подойдет именно оно, так как вы сможете соединяться с сайтами dApp по протоколу Web3.0.

Переходим по ссылке и устанавливаем. Необходимо добавить расширение, например в Chrome, затем перезапустить браузер (опционально).

Открываем метамаск

Находим справа вверху расширение, кликаем, создаем надежный пароль из 10-16 символов и записываем в надежное место. Далее, записываем seed-фразу в надежное место, чтобы можно было восстановить кошелек в случае потери.

Сохраняем seed-фразу

Теперь мы можем добавлять токены, например USDT, копировать адрес (вверху) для обмена или для dApp, а также можно купить криптовалюту через обменник или прямо из приложения Metamask.

Удобное меню навигации кошелька

Зачем нужны Uniswap, Balancer, Curve


Вы можете производить обмен одного токена на другой через децентрализованные биржи, такие как Uniswap, Dolomite, Mesa, Balancer и множество других.

Заходим, например, на Balancer, кликаем сверху справа на подключение к кошельку, выбираем Metamask, прокликиваем «Подтвердить» везде.

Подключаемся к Metamask

Возможно, в начале биржа вас попросит сделать «Unlock», кликаем и подтверждаем транзакцию.

Затем выбираем нужные токены, например обмен ETH на LEND.

Интерфейс обмена на Balancer

Кликаем «Swap», оплачиваем и ждем подтверждения транзакции.

Цены на газ в момент написания статьи очень большие

Таким образом производится обмен монет.

Пулы ликвидности


На том же Balancer, например, есть пулы ликвидности, в которые вы можете внести деньги в определенной пропорции, и чем дольше вы их удерживаете, тем больше токена BAL вам накапает. Не забывайте, что в пуле постоянно происходит ребалансировка, если какой-то актив сильно вырастет, допустим ETH, то ваша вторая доля, например, USD вырастет, ETH же уменьшится. Часто большие провайдеры ликвидности делают акции в некоторых пулах и дают в подарок свои токены за участие.

Чтобы начать, вам нужно будет создать «proxy», это стоит недешево. Подтверждаете транзакцию, затем добавляете ликвидность в определенный пул (add liquidity), но помните, что лучше добавлять ликвидность только в крупные известные пулы.

Пул WETH/mUSD

Инвестирование через приложения dApp


Чтобы упростить инвестирование, были созданы такие приложения как InstadApp.

По аналогии вы подключаетесь к приложению, вносите средства на их смарт-контракт, затем в нажатие различных кнопок можете лендить средства или фармить токены.

Умный просмотр портфеля


Через такое приложение как Zerion вы можете просматривать свои пулы и активы. Также у них есть статьи для новичков (но уже не зеленых).

Просмотр портфеля в Zerion

Где искать новые DeFi проекты


Сейчас есть несколько неплохих источников для поиска новых проектов:

Также можно подписаться на твиттер известных людей, таких как @Defi_Dad.

Участвуйте в обсуждениях и задавайте вопросы в нашем телеграм чате.

Подписывайтесь на нашу группу в VK.

Напоминание о рисках


DeFi рынок сейчас достаточно перекуплен и нестабилен, то и дело случаются взломы смарт-контрактов проектов, цены могут как сильно расти, так и падать в разы. Нужно инвестировать не больше, чем вы можете позволить себе потерять. Станут ли DeFi чем-то больше, чем очередной финансовый пузырь, покажет время. Пока же мы активно следим за децентрализованными финансами.

Поделиться в соц. сетях: Share on VKShare on FacebookTweet about this on TwitterShare on Google+Share on LinkedInEmail this to someonePrint this page