Как купить криптовалюту и торговать на бирже?

Содержание

  1. Мотивация и риски купли-продажи криптовалюты
  2. Покупка криптовалюты
  3. Как не платить такие огромные комиссионные при покупке криптовалюты?
  4. Холодный и горячий кошелек
  5. Торговля на криптовалютной бирже
  6. Особенности торговли на криптобирже
  7. Какая комиссия на криптовалютной бирже?
  8. Инструменты торговли и диверсификация
  9. Четыре правила криптотрейдинга

Мотивация и риски купли-продажи криптовалюты

Биткоин, эфириум, блокчейн — эти слова все чаще начинают мелькать в новостях, газетах, по телевизору: 2017 год можно смело назвать годом криптовалют и ICO. Такого ажиотажа за всю историю существования нового рынка еще не было никогда. Множество людей, наслышавшись о невероятных доходах держателей криптовалют, решились приобрести цифровые активы: Bitcoin, альткоины или вовсе принять участие в ICO, получив кучу денег на продаже токенов. Капитализация рынка криптовалют, по данным Coinmarketcap, в конце августа доходила до 177 млрд. долларов.

График капитализации всех криптовалют

График капитализации всех криптовалют

Однако, необходимо четко осознавать, что заходить на этот рынок можно только с суммой, которую не жалко потерять. Отношения, складывающиеся на этом рынке, практически никак не регулируются, и риск полной потери всей суммы инвестиций в криптоактивы вполне реален. Сейчас рынок криптовалют — это настоящий Дикий Запад, здесь процветают истории сродни «тюльпанной лихорадке», случившейся в Голландии в средние века, когда в одночасье кто-то оказывался сказочно богат, а кто-то терял все. Каждый действует на свой страх и риск. Деньги могут в любой момент украсть, криптобиржа может завтра прекратить работу, а токены, которые вы купили на ICO, могут попросту «не взлететь» или вовсе «соскамиться». В общем, если вы решили инвестировать или спекулировать криптовалютой, то будьте готовы к полной потере капитала или его существенной части.

Тем не менее, все больше людей по всему миру готовы мириться с такими рисками, чтобы заработать. Прибыль на рынке криптовалют измеряется даже не в годовых процентах, а в «иксах», то есть инвесторы могут многократно умножить стартовый депозит. Например, начало 2017 года стало «золотым дном». Те, кто успел вложиться в «крипту», увеличили свой капитал в 20-50 раз. Абсолютно реальны истории о том, как токены OmiseGO, TenX, Stratis, за несколько месяцев подорожали многократно.

Покупка криптовалюты

Итак, несмотря на все предупреждения, вы решили вложиться в «крипту». С чего начать? Есть несколько способов купить криптовалюту. Самый простой и быстрый способ — найти в интернете обменник. Именно так большинство новоявленных криптоинвесторов делает свой первый шаг. Вы можете купить биткоин, следуя инструкциям сайта-обменника, просто переведя деньги со своей зарплатной карточки на указанный номер карты физического лица. Шанс обмана невелик, обмен обычных (фиатных) валют на криптокоины сейчас является хорошим бизнесом, и никто не готов в интернете поставить на кон свою репутацию ради мимолетного обмана. Для удобства поиска в сети имеются сайты-агрегаторы предложений криптовалют. Там вы можете посмотреть рейтинг обменников, основанный на отзывах и предыдущем опыте криптоинвесторов.  Однако, комиссия таких обменников «кусается», и составляет 10-12% от суммы сделки.

Как не платить такие огромные комиссионные при покупке криптовалюты?

В России официально на уровне решения Центрального банка не разрешена торговля и обмен товаров и услуг за биткоины и другие крипто монеты. Поэтому ни одна популярная платежная система, будь то Qiwi или Евросеть, не продаст вам биткоины или эфиры. Тем не менее, существует возможность снизить потери при переводе фиата в крипту. Например, за рубежом существуют мобильные банки, которые по своему внутреннему курсу совершат обмен евро на биткоины. Например, это Coinsbank или Cex.io.

Банк криптовалют cex.io

Банк криптовалют cex.io

Правда до того, как вы сможете сделать им банковский перевод, придется пройти верификацию, то есть процедуру идентификации личности. Эта процедура займет от одного до нескольких дней. Таким же образом некоторые криптовалютные биржи работают с гражданами России, в частности в адрес известной биржи Kraken можно сделать так называемый SEPA перевод из российского банка. Такие переводы стоят 0.5-1% от суммы. Это, конечно, намного выгоднее, чем покупать криптовалюту в обменнике. Однако, придется «засветить» свои персональные данные, а такая перспектива не каждого устроит.

Холодный и горячий кошелек

Хранение Bitcoin и других криптовалют осуществляется на так называемых холодных кошельках, доступ к которым можно получить с помощью специального цифрового ключа. Перед покупкой нужной вам криптовалюты необходимо скачать кошелек на официальном сайте выбранной валюты, например, эфмириум-кошелек на сайте Myetherwallet.com.

Как известно, ваши права собственности на традиционные ценные бумаги учитываются регистраторами в специальных реестах. Когда вы продаете или покупаете акции на фондовой бирже, автоматически переход прав фиксируется в данных реестрах регистраторами. Таким образом, если фондовая биржа вдруг обанкротится или по какой-то причине прекратит свою деятельность, права на ваши акции или облигации не будут утеряны, вы сможете их восстановить.

По иному устроены ваши взаимоотношения с криптовалютной биржей. Торговля на криптовалютных биржах сродни торговле на рынке Forex. После перевода криптовалюты на биржу, вы автоматически теряете большую часть контроля над ней. Криптовалютная биржа ведет учет коинов в личном кабинете клиента, но если с биржей что-то произойдет, она подвергнется хакерской атаке, сотрудники ФБР конфискуют сервера или бенефициары биржи окажутся прохиндеями, шансы получить обратно ваш капитал невелики. Еще продолжается эпопея с криптовалютной биржей BTC-E. Напомним, что еще летом сотрудники ФБР арестовали предполагаемого бенефициара биржи — Александра Винника. Клиенты BTC-E до сих пор не могут в полной мере получить доступ к своим средствам.

Арест предполагаемого владельца биржи BTC-E

Арест предполагаемого владельца биржи BTC-E

Поэтому запись о состоянии вашего счета на криптовалютной бирже называется «горячий кошелек». Рекомендуется хранить средства на холодном кошельке, а ключи от него отдельно, на флешке. На бирже рекомендуется держать только ту сумму, которая необходима для торговли.

Торговля на криптовалютной бирже

Открыть счет на криптовалютной бирже и покупать другие криптовалюты (альткоины) предпочтительнее на крупных биржах, имеющих давнюю положительную репутацию. К таковым относятся Poloniex, Bitstamp, Bitfinex, Kraken, Bittrex и ряд других. Еще одна причина, по которой лучше торговать на крупной бирже — ликвидность. Это означает, что вы легко сможете купить и продать практически любое количество криптовалюты с минимальными издержками.

Процедура открытия счета достаточно проста и доступна. И все же, не пренебрегайте безопасностью. Для регистрации лучше завести отдельную почту, придумать сложный пароль. Подключите обязательно двухфакторную аутентификацию, она предлагается на всех площадках.

Криптовалютная биржа

Криптовалютная биржа

Торговать небольшими суммами (до 2000 долларов) можно сразу после подключения личного кабинета. Но если вы планируете заводить и выводить десятки тысяч долларов, то вам понадобится верификация личности в рамках AML и KYС. Для этого нужно предоставить скан паспорта и сделать с ним селфи. Некоторые площадки требуют подтвердить адрес проживания и сбросить скан коммунальных счетов.

Фото вместе с паспортом для верификации на бирже

Фото вместе с паспортом для верификации на бирже

Особенности торговли на криптобирже

В основном, все криптовалютные биржи имеют схожий интерфейс, тем не менее по отзывам трейдеров, наиболее удобно торговать на таких биржах как Bitfinex (Гонконг) и Binance (Пекин), а сервис лучше у Kraken (Европа). Обязательно откройте аккаунт на Bittrex. Это альткойновая биржа, и все новые монетки, которые после ICO, как правило, имеют огромную волатильность, появляются там.

Если вы хотите «подобрать» или «слить» монеты сразу после ICO — вам прямая дорога на EtherDelta, биржа крайне неудобная и малопригодная для активной торговли, но именно там, в силу ее специфики, раньше всего появляются токены, выпущенные на ERC-20. На токенах этой маркировки на сегодняшний день проходит 95% всех ICO, поэтому не стоит пренебрегать EtherDelta.

Какая комиссия на криптовалютной бирже?

Активный крипто-трейдинг обходится не дешево. В среднем, биржевая комиссия составляет 0,1-0,25%. Новые биржи, типа Binance, пытаются привлечь клиентов скидками, опуская цену на торговлю некоторыми парами до 0,05%.

Любителям острых ощущений придется по вкусу маржинальная торговля. Максимальное плечо, как правило, составляет 1 к 5. То есть, вы можете как заработать в пять раз больше, так и все потерять при незначительной коррекции в 20%. Стоимость маржирования позиции в Bitcoin на бирже Kraken составляет 0,01% за открытие и 0,01% за каждые 4 часа удержания.

Падения бывают на любом рынке, в том числе и на рынке криптовалют, и многие хотят на этом заработать, открывая короткие позиции. На бирже существует механизм равноправного кредитования (Peer-to-Peer Lending), вы можете получить для короткой позиции необходимые монеты за небольшой процент, который в среднем составляет 0,1-0,2% в день. Такой функционал присутствует на всех крупных биржах. На сайтах площадок есть подробное руководство, как это делается и сколько стоит.

Инструменты торговли и диверсификация

Самые популярные торговые инструменты – валютные пары BTC/USD и ETH/USD. Это неудивительно, так как Bitcoin и Ethereum являются самыми большими по капитализации криптовалютами.

По данным Coinmarketcap сейчас более 1000 различных криптовалют, которые двигаются в режиме risk on/risk off, поэтому серьезной диверсификации добиться сложно: все либо растет, либо падает. Но иметь какой-то портфель из криптомонет все же имеет смысл.

Опытные трейдеры советуют до 40% денег хранить в Bitcoin, 20% – в Ethereum. Причем, как только вы купили эти активы, сразу же выводите их себе на кошелек, чтобы избежать риска банкротства биржи. Это ваши неприкосновенные запасы на случай блокчейн-революции.

В зависимости от фазы рынка, 10-20% имеет смысл держать в альткоинах, на биржевом счете. В них меньше надежности, но они в любой момент могут показать прирост за день по 100% и более. Это будет ваш венчурный капитал. Остатки денег держим в Tether, курс которого привязан к доллару, на случай, если будет всеобщий обвал рынка, чтобы попытаться выгодно купить в момент паники перспективные монеты.

Четыре правила криптотрейдинга

На любом семинаре по биржевой торговле вам расскажут лекцию о золотых правилах поведения трейдера. Их четыре: диверсификация, безопасность, контроль рисков и мани-менеджмент. Соблюдая эти элементарные правила, вы не потеряете все ваши деньги, а если повезет, то кратно увеличите капитал.

Статья подготовлена редакцией icoreview, время от времени мы будем вносить правки по мере развития криптовалютного рынка. Свои идеи и правки вы можете предлагать ниже, в комментариях.

Поделиться в соц. сетях: Share on VKShare on FacebookTweet about this on TwitterShare on Google+Share on LinkedInEmail this to someonePrint this page

Комментарии