Что такое ICO? Новичку об инвестициях в криптовалюту

Содержание

  1. Что такое ICO?
  2. Что такое токен?
  3. Почему ICO настолько популярный инструмент инвестирования и привлечения средств?
  4. Оценка ICO, на что нужно обратить внимание инвестору
  5. Риски участия в ICO
  6. Программы Bounty

Что такое ICO?

ICO (Initial Coin Offering) — первичное размещение монет, реже используют понятие ITO (Initial Token Offering) — первичное размещение токенов.

В ходе ICO проект выпускает токены, предназначенные для обмена и оплаты услуг в своей экосистеме. Для эмиссии и продажи токенов используется современная форма привлечения инвестиций краудфандинг (crowdfunding): бенефициары и инвесторы финансируют развитие компании для получения от неё прибыли в будущем. В большинстве случаев инвесторы приобретают токены за цифровую валюту Bitcoin или Ethereum, реже принимаются к оплате Litecoin, Dash и другие менее популярные криптовалюты.

ICO неразрывно связано с Blockchain–технологией, которая обязательно используется в любом проекте. В ходе привлечения инвестиций компания выпускает токены на специализированной цифровой платформе Ethereum, Waves, NEO, NEM или других. Выпуск происходит путем добавления в блокчейн транзакций с их описанием, а также количеством и уникальными маркерами. Затем, эмитент в обмен на заранее оговоренную криптовалюту через smart-контракт отправляет токены на кошелек инвестора. Вся информация о правах инвестора на токены записывается в блокчейн и не может в дальнейшем быть изменена.

Что такое токен?

Этот термин имеет сложную природу и его можно охарактеризовать по разному, в зависимости от того, какой смысл и значение вкладывает проект при выпуске токенов на ICO.

Можно выделить несколько состояний токена:

  1. Валюта для осуществления платежей между участниками
  2. Финансовый актив, имеющий стоимость, которая определяется на бирже криптовалютных активов по результатам торгов
  3. Право на владение активами, товарами, программным обеспечением, контентом и другими реальными или виртуальными активами
  4. Средство учета (количество обращений к API, объем загрузок)
  5. Доля (акция) в конкретном стартапе, когда держатель токена вправе голосовать и получать прибыль от доходов проекта пропорционально своей доле в общем количестве эмитированных токенов.
  6. Способ вознаграждения и поощрения майнеров либо пользователей.
  7. Способ предотвращения атак.
  8. Плата за использование системы.

Почему ICO настолько популярный инструмент инвестирования и привлечения средств?

  1. Бенефициарам стартапа гораздо проще и дешевле привлечь финансирование своей идеи через ICO. По причинам, связанным с законодательными, нормативными ограничениями, привлекать финансирование через проведение IPO либо участвовать в стартап-акселераторах, либо привлекать денежные средства у венчурных фондов и бизнес-ангелов дорого, сложно и долго.
  2. Инвесторам в свою очередь также дешевле и быстрее вложить средства в понравившийся проект, так как отпадают финансовые и юридические посредники.
  3. Если правильно вложить свои средства в проект, который будет востребован рынком в будущем на фоне ажиотажа на криптовалюты и ICO, после выхода на биржи стоимость токенов увеличивается многократно. Это видно из таблицы на популярном ресурсе icostats.com: такие ICO как Ethereum, Stratis, Storj, NEO принесли владельцам токенов десятки тысяч процентов прибыли.
Сайт icostats.com предоставляет статистику успешности проведения ICO

Сайт icostats.com предоставляет статистику успешности проведения ICO

Общая капитализация криптовалют неуклонно растет

Общая капитализация криптовалют неуклонно растет

Невероятный рост рынка криптовалют начался весной 2017 года, на момент написания статьи капитализация составляла почти 163 млрд. долларов, а на пике достигала 175 млрд. долларов. Многие эксперты пророчат в следующем году 1 триллион долларов. Новые инвестиции постоянно вливаются в рынок и толкают его вверх.

Оценка ICO, на что нужно обратить внимание инвестору

Ажиотаж и невероятно успешные примеры реализации некоторых проектов ICO привели к тому, что вокруг выросла целая инфраструктура: сервисы, оценивающие ICO, медиа, СМИ, блоги, видео-каналы, обучение торговле, календари ICO, услуги по организации ICO под ключ и прочее.

Начинающему инвестору нужно знать хотя бы основные ресурсы, на основе которых он сможет оценивать перспективу того или иного проекта.

Сoinmarketcap.com

Coinmarketcap предоставляет графики и статистику о многих криптовалютах

Coinmarketcap предоставляет графики и статистику о многих криптовалютах

Самый известный и популярный сервис, где можно найти много информации о криптовалюте. Здесь представлена текущая стоимость проекта, на графике можно проследить как и в какой момент времени цена токена или криптовалюты изменялась, на каких биржах торгуется монета, а также ссылки на веб-страницы проекта.

Bitcointalk.org

На Bitcointalk много полезной информации о криптовалюте

На Bitcointalk много полезной информации о криптовалюте

Это самый старый форум по Blockchain и Bitcoin, где можно найти любую информацию о прошлом и настоящем криптовалют, а также ICO.

Информацию о проектах ICO, которые в данный момент проходят или готовятся к выходу, можно найти на следующих ресурсах:

Прежде чем инвестировать в ICO или покупать токены на криптовалютной бирже, каждый инвестор должен задать себе следующие вопросы:

  • Что за команда собирается воплощать в жизнь свой проект. Оценка команды проекта: насколько публичны участники проекта, каких успехов они достигли в прошлом.
  • Какой информационный фон несет проект. Если о проекте нет информации на профильных ресурсах, либо ее крайне мало, то перспективы монеты будут туманны. Сколько подписчиков у проекта в соц. сетях, какую информацию выносит проект на суд инвсторов. Как правило агитация ведется через уже упоминавшийся bitcointalk.org , а также в twitter, telegram, slack и чуть менее популярном в криптовалютном сообществе FaceBook.
  • Важной составляющей проекта являются консультанты, так называемые Advisor — доверенные лица, медиа-персоны, которые по сути дела рискуют своей репутацией, давая согласие поместить свое имя рядом с проектом. Редко, но некоторые проекты ICO дают некие гарантии (эскроу) возврата средств, этой информацией также не следует пренебрегать, наличие гарантий повышает доверие инвесторов к проекту.
  • Технический анализ проекта, который включает оценку качественного сайта, который является лицом проекта, дорожной карты (road map), где указано когда и что участники стартапа собираются делать после сбора криптовалюты, что уже сделано на момент выхода на ICO. Наличие так называемой Белой книги (whitepaper) и глубина описания в ней проекта.
  • Анализ и оценка самой идеи проекта, концепта. Несет ли идея проекта что-то новое, где и каким образом будет востребован продукт, который станет результатом стартапа. Насколько сложно будет реализовать проект и когда участники планируют его запустить. Целевая аудитория проекта (это тысячи или миллионы пользователей?).
  • Порядок проведения ICO: каким образом будет организован Crowdsale (сбор средств), сколько он продлится, когда планируется выход на биржу, какие скидки и бонусы предоставляют организаторы для групп инвесторов, сколько монет будет выпущено в обращение и стоимость монеты в пересчете на универсальные единицы, доллар или биткоин.

Риски участия в ICO

Каждый инвестор, желающий приобрести токены, должен отдавать себе отчет в том, что он может безвозвратно потерять свои средства, так как в настоящее время эта зарождающаяся отрасль никак не регулируется, практически невозможно преследовать в дальнейшем организаторов выпуска токенов в судебном, уголовном порядке.

Сегодня некоторые государства пытаются регулировать криптовалюты и проекты, выходящие на ICO. Так в Гонконге, США и Канаде комиссии по ценным бумагам начали регулирование ICO. Стартапы, желающие проводить выпуск токенов в юрисдикции данных государств должны регистрировать их эмиссию в регулирующих органах. Китай запретил проведение ICO и указал всем проектам, выпустившим токены, вернуть средства инвесторам. Европейские государства в основном нейтрально реагируют на выпуск монет под своей юрисдикцией, более того, например в Швейцарии ряд кантонов призывает стартапы регистрироваться под своей юрисдикцией и даже платить налоги биткоинами. Дальше всех пошли в Японии, признав криптовалюты в качестве платежных средств и начав регулировать отрасль. В России пока идет дискуссия среди чиновников разного ранга о законодательном регулировании криптовалют и токенов, в данный момент не ясно, к чему она приведет.

Программы Bounty

Интересно, что на рынок криптовалют можно попасть и заработать на нем за счет участия в проектах ICO, не тратя ни копейки. Чтобы привлечь внимание инвесторов и криптосообщества к своему проекту почти все новые стартапы реализуют так называемые Bounty программы, выделяя поддерживающим их энтузиастам криптовалют токены за активность в соцсетях, блогах, веб-сайтах, YouTube-каналах, а также за перевод информации о проекте на другие языки и за поиск ошибок в программном коде. На эти мероприятия стартап обычно выделяет до 2% от общего количества эмитируемых токенов. Информация о таких программах и об условиях участия в них публикуется на официальной странице проекта и все на том же форуме bitcointalk.

Таким образом, если у начинающего инвестора нет средств, но есть горячее желание принять участие в ICO, он за счет своих умений и активности, может получить токены и затем реализовать их на криптовалютной бирже.

Редакция icoreview будет добавлять информацию в эту статью по мере выхода новостей об ICO. Свои комментарии и вопросы вы можете оставлять внизу, мы постараемся ответить.

Поделиться в соц. сетях: Share on VKShare on FacebookTweet about this on TwitterShare on Google+Share on LinkedInEmail this to someonePrint this page

Комментарии